「罰款等於分行10幾年獲利」 金管會成立專案小組救兆豐

2016-08-22 14:39

? 人氣

在林全指示下,金管會22日下午與法務部、財政部、央行等機構,組成「兆豐銀行遭美裁罰案跨部會因應專案小組」。圖為兆豐銀行。(資料照,風傳媒)

在林全指示下,金管會22日下午與法務部、財政部、央行等機構,組成「兆豐銀行遭美裁罰案跨部會因應專案小組」。圖為兆豐銀行。(資料照,風傳媒)

兆豐銀行紐約分行遭美國紐約州金融監理機關(NYDFS)重罰57億元,震驚新政府高層,在行政院長林全指示下,金管會今(22)日下午與法務部、財政部、央行等機構,組成「兆豐銀行遭美裁罰案跨部會因應專案小組」,討論後續因應之道,據了解,由於NYDFS對兆豐紐約分行的罰款,相對於該行10幾年獲利,未來甚至要求當地金融機構成立專屬法律遵循「部門」,以目前國銀在當地人事精簡狀況,根本無力負荷,目前已傳出部分國銀可能會關閉紐約分行因應。

★一手掌握熱門話題

NYDFS快速開罰 兆豐因應措手不及

兆豐金控董事表示,NYDFS對下轄的金融機構進行金檢,由於類似例行金檢與專案金檢十分常見,兆豐銀行方面也認為,紐約分行匯往巴拿分行的相關匯款遭退匯,僅只是一般的退匯,不涉及洗錢,因此,在7月分報告出爐以前,並未向兆豐金控董事長會報告,承辦人員原本以為NYDFS的報告出爐以後,紐約分行還有一段時間可以就報告內容進行答辯,沒想到NYDFS的7月報告出爐就直接對兆豐開罰,讓相關人員措手不及。

最輕57億罰款 部分董事欲關閉紐約分行

據了解,NYDFS金檢報告在7月分出爐後,兆豐內部即開始討論該如何因應,儘管金檢報告強調,對於巴拿馬分行的退匯款項,目前查無洗錢相關事證,但美國金融監理機關的行政權很大,如果NYDFS繼續查下去,查到一些不法事證,可以勒令該分行停業3個月。

如果與美國紐約州簽訂合意處罰令(Consent Order,在台灣類似認罪協商),57億元罰款金額,相當於該行10幾年獲利付諸流水,如果不簽署合意處罰令,未來可能面臨更嚴峻的處罰,部分兆豐金董事甚至主張,兆豐銀乾脆把紐約分行關了算了。

金管會裁示速改善內控 財政部批「美方太嚴苛」

不過,兆豐紐約分行不僅有百年歷史,央行外匯存底目前仍由兆豐紐約分行進行操作,如果真的關了,對政府運作將造成很大困擾,金管會昨天傍晚裁示,除兆豐銀行儘速完成內控改善外,各銀行總行派駐海外分支機構之負責人及法令遵循主管,應具備適足之經驗及訓練,確實熟悉本國及當地國金融法令,總行並應加強檢視海外分支機構之洗錢風險控管。

據了解,兆豐銀遭美國重罰,公股銀行大股東的財政部也「感同身受」,認為美方做法太過嚴苛,「兆豐紐約分行匯到巴拿馬,那幾筆匯款被退匯有這麼嚴重嗎?台灣難不成還會贊助恐怖主義嗎?」

不過兆豐金董事表示,美國NYDFS的法遵要求,「不是只有設一個法遵主管這麼簡單,它要求的是成立一整個法遵科,以美國法律相關人員薪資待遇,國內金融機構沒有幾家聘得起。」

喜歡這篇文章嗎?

林上祚喝杯咖啡,

告訴他這篇文章寫得真棒!

來自贊助者的話
關鍵字:
風傳媒歡迎各界分享發聲,來稿請寄至 opinion@storm.mg

本週最多人贊助文章