誰是你的最佳財富管家?

2014-07-30 10:31

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不過,當銀行發展十餘年的財管業務快步向前走的同時,新加入的競爭者:券商也以迅雷不及掩耳的速度追趕上來,甚至利用其彈性靈活的特性,頗有步步進逼的意味。而其中,最大的獲益者,當然就是選擇越來越多的財富管理客戶。

如今客戶想要進行財富管理,除了銀行之外,透過證券帳戶也能辦到。目前有十家券商獲准開辦,包括元大寶來、凱基、日盛、統一、元富、兆豐、群益金鼎、華南永昌、富邦及東亞證,已累積十萬多名的開戶數。

今年七月,金管會再次擴大開放券商經營財富管理業務,大型券商可以為客戶代操資金。客戶將錢交給券商,指定投資範圍後,券商可決定投資標的。這意味著券商透過更靈活多元的特性,將商品賣給高端客戶,與銀行財富管理站在別具特色的競爭點上。

其實在此之前,國內大型券商就已體察到,證券經紀生態與客戶理財需求逐漸轉變,而開始思考進行財富管理業務的可行性。例如,本次獲得最佳財富管理證券大獎的元大寶來證券,就花了很長的時間與日、韓、美國等同業交流,研究國外券商的作法,進而規畫一套在國內可行的版本。

「凱基的目標,就是要做像Goldman Sachs〈高盛)那樣的投資銀行;而發展財富管理業務,可說是水到渠成。」凱基證券董事長魏寶生說。

過去,券商赤手空拳,而銀行不但身穿盔甲,還配有精良武器,根本不能相提並論。但這兩、三年不同了,隨著法令開放,券商在裝備不對等的情況下競賽成了過去式,現在就要靠「差異化」,將客戶的財富保管穩當,且長期獲利,以贏得客戶的心。…

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