想在股市賺到錢,你要買這種股票!他用480萬三年賺到30億韓元,3大炒股原則公開

2021-03-03 16:33

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如果想要擺脫呆薪狀況,最少每個月都要透過股票賺到跟自己薪水等值的金額。而在日韓市場,短期投資才是正確戰略。(示意圖/取自unsplash)

如果想要擺脫呆薪狀況,最少每個月都要透過股票賺到跟自己薪水等值的金額。而在日韓市場,短期投資才是正確戰略。(示意圖/取自unsplash)

越是不會投資的人,股票帳戶裡的股票種類越多,而且持有很久,通常他們的理由都是「這支是好股票所以才買」。然後開始說著從信任的人身上獲得的那些情報,嗯⋯⋯大多都是所有人都知道的情報。恕我重申,大家都知道的好情報就是壞情報。

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美國最具代表性的投資人華倫.巴菲特,所有股票投資人一定都認識,他所主打的就是價值投資。但是如果巴菲特是韓國人或是日本人的話會怎樣?他就是個無知的人。

你問為什麼?美國這個國家,市場從開市以來,除了2008 年雷曼兄弟一事以外,股價從來沒有掉過。不管你買什麼股票,都可以透過長線投資,賺取數十倍到數百倍的報酬。

但是韓國股票的變動性非常之大,不會大幅上漲,漲到某個程度後就會下跌,下跌後又會重新上漲。看一下十年來韓國綜合指數的變化吧,是不是就像在搭雲霄飛車?因此長線投資,幾乎大部分不是賠了本金,就是虧損而已。

這種變動性非常不利於散戶,浮動的股價中,跌了再買入來稀釋股價,再跌就再買更多繼續稀釋,然後等待著股價反彈。法人、外資被套牢的時候,因為資金充足,大不了再買進股票或繼續撐著。

但是散戶們沒有資金,我們的子彈有極限,如果連用來稀釋股價的錢都一起下跌,就會因為支撐不過長時間的跌幅,因而招致虧損。

當然也有人撐了很久,最後找回報酬、本金,或僅止於稍微虧損。

「股市只要能撐下去就能賺到錢。」

這種心態是法人與外資應有的心態,散戶如果有這個心態就完蛋了。什麼是完蛋?就是報酬率比銀行的利息還不如。你以為沒有虧錢就不是虧損了嗎?

如果你期望的目標只是賺得比銀行利息稍高就行,那就不要投資股票,請選擇債券或基金,這會是更好的選擇。不投資股票,然後更用心努力在自己目前的工作之上,獲得公司認可,拿到獎金或加薪會比股票投資更有效率。

(圖/取自樂金文化)
韓國股票就像是搭雲霄飛車,波動非常大。(圖/取自樂金文化)

如果想要擺脫呆薪狀況、財務自由,最少每個月都要透過股票賺到跟自己薪水等值的金額。如果你想從薪資中完全財務自由,每個月必須要能賺到1,000 萬元(約新台幣25 萬元)的資本所得,你想透過價值投資或長期投資來達成這件事?根本不可能。你的錢不像法人、外資、企業老闆一樣多,更何況法人其實也做短線操作,但是散戶卻要長線投資?這只是在說明「我不會投資」而已。如果巴菲特是韓國人,他也會靠著短線操作成功。

上班族們應該要儘早從「長線投資與價值投資才是優良投資方式」的誤解中擺脫。三星電子股價漲了很多吧?但就算漲這麼多,一年也漲不到100%。對法人而言100% 已經算是很多了,因為錢滾錢的規模不一樣,但是身為散戶卻跟著法人操作,只會成為盤中飧而已。

再者,簇擁價值投資的信託公司,如果在六個月以內做不出成果,客人便會轉頭就走。因為他們不知道短期項目有哪些,所以他們撰寫報告、分析行情、撰寫戰略,再將它們共享出去,募集被小道消息吸引的付費會員,接著創造買氣。

如果能確保短時間內就創造高報酬,那麼那些計量投資人、價值投資人還真的會從事價值投資嗎?只有沒有自信面對短期投資的人,才會成為非自願性執行長期投資的「堅持投資人」。

讓我們一起高喊吧!

「我們只活(買)在當下!」(譯註:此句話的韓文同時具有買與活的意思)

跟電影《大叔》中元斌所說的台詞很像吧?如果元斌說的是「live」,我們所說的就是「buy」。請成為一位今日買今日賣(或明日賣)的投資人吧,一定要成為一位最多只持有股票五天的短期投資人。上班族散戶唯有這麼做,才有可能從社畜中逃脫。

當然,如果股票帳戶規模超過5 億(約新台幣1,250 萬元)以上,就會出現一定比重的波段操作與長期投資。因為短線需要成交量多且委買賣充足的股票,但是這種股票不是每天都會有,而且賣出時必須要經過考慮,所以一支股票很難買到持有2 億(約新台幣500 萬元)以上,一般來說手上的持股都不會超過5 億。我自己平均來說,持有的股票介於2 到5 億以下,會保留10 到15 億元的預備金,因為金額較大,自然就會尋找房地產、債券等長期投資項目進行投資。但是帳戶金額未滿5 億元的人,只需要考慮短線即可。

想在股市賺到錢,你要買「容易賣的股票」

股票的核心是什麼?是「buy」還是「sell」?很會投資股票又是什麼?是買得好重要?還是賣得好重要?

這是股票界裡,為數不多的共同真理中的其中一項。

股市的本質是「sell」

假設我們持有1 億元價值的A 股票,隨著股價上漲雖然想出售,但是卻都沒有人委買,就算現在的股價已經+10%,如果在委賣上填上1 億元,應該也會不斷下滑到跌停。這麼做不行,那樣做也不行,結果沒能在理想的時間賣到理想的金額,最後以虧損結尾,這是很常見的案例。

俗話說「玉不琢,不成器」。不管股票再怎麼漲,如果獲利無法實現的話就沒有任何用處。所以為了獲利,不要去買好的股票,而是要去買「好賣的股票」。嘴上回答「股票的核心是sell !」,但是戶頭裡卻有五到十支股票的人,就是一個什麼都還不懂的股票新手。

不管你再怎麼說自己是長線投資,你的帳戶裡還是充滿了「大雜燴」,這樣的人是無法成為價值投資人的。不管你是不是專職投資人,如果你賺的比你上班還少,每天過得心驚膽顫,就不能成為專職投資人。

同樣道理。

如果你認為買進好股票才能賣得好,也就是糾結在buy 方法的散戶們,你可以立刻把股票視窗關掉,然後直接去百貨公司,裡面有很多品質很好的商品。在那裡買的東西,至少以後還能當二手品賣掉,有些情況下,搞不好賣二手的價格還比原價高。

就像我前面提過的,韓國股票是在箱型市場內漲跌,散戶獲得消息的能力無從跟法人與外資比較,所以我們才需要短線。法人與外資的錢基本上接近無限,因此買優良股票並沒有錯。他們在KOSPI(韓國綜合指數)突破兩千三百點大關的現在,只需要挑選指數良好的股票進行投資即可。因為資本額夠大,一年就算只有30% 的報酬,也能夠賺到驚人的金額。法人與外資的目的只是要賺取比利息更高的報酬率罷了。如果你是散戶,但是有10 億(約新台幣2,500 萬元)左右的資本額,可以進行價值投資或長線投資,就算一年報酬率只有10%,一年也能賺到1 億元,很不錯吧。

但是這本書是為了那些目前沒有太多資本,又希望能讓人生翻身的上班族散戶所寫。我們一年裡至少要有100% 以上的報酬,才有可能稍稍抓到成為有錢人的那條線。如果想在首爾買一套房子且不貸款的話,一年就必須要有300% 以上的報酬。

為了能創造出如此的報酬,我們需要三點原則。

❶ 買容易賣的股票。

❷ 要像守護自己的生命般,守護自己所訂定的停損點。

❸ 漲停板不屬於我,就算只有賺100塊也要賣。

只要好好堅守這三點原則,周轉率就會大幅提升。採用短線的話,周轉率必然會上升。2015 年當時,我從平均庫存480 萬晉升到1.5 億時,周轉率是29.9 萬%。

吃早餐的三十分鐘,就能做好股票投資

上班族最大的煩惱就是上班時間沒辦法看盤,因此才有很多上班族夢想著當專職投資人,又或是無可奈何只能擁護長線投資。但是在職的時候就無法從股市獲利的人,就算是當了專職投資人,我敢說他們能從中獲利的機率趨近於零。在職期間如果沒有每個月賺到至少比薪資高三倍以上的報酬,專職投資這種事連想都不用想了。

接下來,我要告訴各位,我是怎麼每天工作十二個小時依然能投資股票,這個方法說特別算特別,但又不太特別。

我只要手裡有股票,就會不自覺一直想看盤,對其念念不忘無法專心工作。所以我採用的是,前一天選好股票,在當天收盤以前持續買進,以「委買賣+線圖+資料(譯註:本書中作者多次提及「資料」一詞,視內文情境,有時指消息面+ 基本面,有時則單指其中一項,後文出現時,會隨內文附註)」交易法,在隔天一決勝負。盡可能以「當天買進、隔日中午前賣出」為循環,我會盡量選擇即使隔天無法賣出(常常有因為股價下跌導致不能賣的情況發生,呵呵),也能在隔一天或五個交易日內能夠有機會賣出的股票。

我上班的公司採用的是自由上下班的方式,基本上班時間是從早上九點半到下午六點半,但是九點半以前會到公司上班的人通常只有我或其他一兩個人,所以我一般都是八點上班,然後簡單的看一下股票。股票交易最密集的時間是十點以前,這段時間我都能專注在其中。

股票市場最活躍的時間,是開盤後的九點到十點之間,還有收盤前三十分鐘的兩點五十分到三點二十分之間

(圖/取自樂金文化)
對於資金有限的上班族來說,長期投資並非理想的辦法。(圖/取自樂金文化)

讓我們來看一下線圖吧(我曾經因這個「M 型」所苦)。

我們可以確定上述時間內成交量非常多,而早上十點到下午兩點半之間,成交量則是死氣沉沉。從朴槿惠政府執政開始(2016 年8 月),股票買賣時間延長三十分鐘後,這個情況是越來越嚴重。

其他線圖大部分也是在這個時間段裡的交易較多,其中最多的時間又屬早上九點到十點之間。換句話說,上班族或專職投資人每天最需要集中精神看盤的時間,就只有一小時,也就是九點到十點這段期間。

只要創造出這一小時內能夠集中精神的環境,上班族也能夠達到不輸給專職投資人的投資效率。如果到十點有些困難的話,最少也要到九點半為止,只需要三十分鐘集中精神在股票上,就能夠獲利,我幾乎也是這樣走過來的。

如果想從股票賺到錢,就至少要確保自己能擁有這樣的一段時間。如果做不到的話,我會建議乾脆不要投資股票。我已經再三強調過,股票最重要的就是「應對」。如果在交易最頻繁的時間裡無法進行交易的話,不僅會讓自己陷入不利,可能還會因此錯過賣出股票的時機而招致虧損(如果還是堅持要投資股票的話,就要以做波段或是長線投資的方式,短線是絕對不可行的)。

作者簡介| 遊牧民

1978年出生於首爾,在忠清北道堤川長大。重修三次後終於考到大學,主修法學。三十歲中旬放棄了國考,以約聘打工的方式,逐漸展開職場生活。2015年他湊齊480萬韓元的閒餘資金,開始著手研究投資,用三年多的時間賺取超過三十億元。2017年,他參加KB證券投資王實戰投資大會,在一億元賽制中,創下421%報酬的最高紀錄。

即便已經財富自由,作者仍透過擔任各種職務,致力做好自己想做的事。2018年,他自行創立理財公司「Three Step」,並投資了其他創新產業。他同時為經濟平台「汽水經濟」的最大股東,也是人工智能引擎「Pulitzers」的共同創辦人。

本文經授權轉載自樂金文化《社畜的財務自由計畫:最強脫魯傳說!早餐投資法,每天30分鐘,3年賺30億》 (原標題:如果巴菲特做亞洲股市,他也會靠短打致富?!)

責任編輯/焦家卉

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